Was Teilnehmende berichten
Persönliche Eindrücke von Menschen, die einen unserer Kurse besucht haben — ungeschönt und in eigenen Worten.
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340+
Teilnehmende
7+
Jahre
92%
Weiterempfehlung
Erfahrungsberichte
«Ich dachte, ich wäre gut vorbereitet — bis Markus erklärte, was eine zweijährige Frühpensionierung tatsächlich für meinen PK-Ausweis bedeutet. Das hat einiges verändert in meiner Einschätzung.»
Roland Bauer
Chur · Kurs 1 · März 2025
«Der Workshop über die Überbrückungsjahre war das Dichteste, was ich zum Thema je gehört habe. Man merkt, dass hier jemand das Handwerk kennt — ohne einem dabei etwas verkaufen zu wollen.»
Susanne Küng
Bonaduz · Kurs 2 · Februar 2025
«Das Sechsmonatsprogramm hat mir geholfen, einen Plan zu schreiben, den ich tatsächlich verstehe und selbst überarbeiten kann. Das ist mehr, als ich von einem Kurs erwartet hätte.»
Hansueli Müller
Ilanz · Kurs 3 · Januar 2025
«Die Kleingruppe war ein grosser Vorteil. Im ersten Abend wurde eine Frage gestellt, die ich selbst nicht zu stellen gewagt hätte — und genau diese Antwort hat mir am meisten gebracht.»
Elisabeth Fischer
Chur · Kurs 1 · April 2025
«Ich hatte schon zweimal mit der Bank gesprochen und nichts wirklich verstanden. Nach dem Kurs wusste ich zumindest, welche Fragen ich stellen muss — das ist mehr wert, als man meint.»
Peter Widmer
Domat/Ems · Kurs 2 · März 2025
«Was mich überzeugt hat: Es gibt keinen Moment im Kurs, wo man das Gefühl bekommt, gleich kommt ein Verkaufsgespräch. Das ist heute selten — und wertvoll.»
Monika Zürcher
Felsberg · Kurs 3 · Dezember 2024
Drei Wege — drei Ergebnisse
Anonymisierte Zusammenfassungen aus dem Kursalltag. Namen und Details wurden verändert.
Kurs 1 · Fallbeispiel A
«Ich dachte, ich bin bereit»
Ausgangslage
58-jähriger Angestellter mit solider PK — glaubte, mit 62 problemlos aufhören zu können.
Im Kurs
Rechnete erstmals durch, was vier Jahre Frühpensionierung die PK-Rente kostet. Entdeckte dabei eine Lücke im Krankenkassenplan.
Ergebnis
Entschied sich, noch zwei Jahre weiterzuarbeiten und die Säule 3a gezielt aufzufüllen. Eigenentscheid — informiert.
Kurs 2 · Fallbeispiel B
«Die Säule 3a war falsch strukturiert»
Ausgangslage
Lehrerin, 54, mit grossem Säule-3a-Guthaben auf zwei Konten — und einem Kanton mit ungünstigen Steuerprogression.
Im Kurs
Verstand, dass eine frühere Kontostaffelung die Steuerbelastung bei Auszahlung deutlich reduzieren könnte.
Ergebnis
Liess sich von einem unabhängigen Steuerberater eine Auszahlungsstrategie erstellen — gut vorbereitet für das Gespräch.
Kurs 3 · Fallbeispiel C
«Endlich ein Plan, den ich verstehe»
Ausgangslage
Ehepaar, beide um die 55, verschiedene Arbeitgeber, unterschiedliche PK-Situationen — wollten gemeinsam planen.
Im Kurs
Erarbeiteten über sechs Monate eine gemeinsame Cashflow-Projektion und klärten die optimale Pensionierungsreihenfolge.
Ergebnis
Schriftlicher Plan mit Szenarien — wird jährlich überarbeitet. Entscheid über Pensionierungszeitpunkt liegt nun bei ihnen.
Kontakt
Telefon
+41 81 428 67 53Adresse
Masanserstrasse 47
7000 Chur
Erreichbar
Mo–Fr 9–12
14–17:30
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